La Guardia Civil de Fuerteventura, en el marco de las funciones de lucha contra la ciberdelincuencia, procedió a la investigación, el pasado día 30 de septiembre de 2024, de una persona de 30 años, como presunta autora de los delitos de estafa, suplantación de identidad, falsedad documental y blanqueo de capitales, al haber realizado la compra de dos vehículos mediante créditos fraudulentos en concesionarios de la Comunidad de Madrid, por valor total de 22.000 euros.

El Equipo@ de Fuerteventura, Unidad especializada de la Guardia Civil en la lucha contra las estafas cometidas a través de Internet, tuvo conocimiento de los hechos el pasado día 11 de abril del 2024, mediante la denuncia de una persona perjudicada.

Los hechos ocurrieron en julio del año 2023, cuando la persona denunciante fue estafada cuando pretendía alquilar una vivienda, para la cual había adelantado la cantidad de 150 euros en concepto de reserva y había remitido previamente al supuesto arrendador diversa documentación personal para la formalización del contrato, documentación que le fue exigida con el pretexto de agilizar los trámites del alquiler (DNI, nómina laboral, copia declaración de la renta, etc.).

Una vez remitida dicha documentación y habiendo abonado el dinero al supuesto arrendador, no volvió a saber nada de esta persona, percatándose en ese momento de que había sido víctima de una estafa. Sin embargo, las consecuencias de la estafa no acabaron ahí, pues en febrero del año 2024 acudió a su entidad bancaria para solicitar un préstamo hipotecario, poniendo en su conocimiento la entidad bancaria que dicha operación no era posible al constarle al denunciante varias deudas pendientes relacionadas con otros créditos a su nombre, los cuales el denunciante no reconocía haber contratado.

En consecuencia, la Guardia Civil inició una investigación centrada en el análisis del origen de dichos créditos y la forma de contratación de los mismos, obteniéndose que éstos tenían su origen en la compra de dos vehículos en dos concesionarios de Madrid, mediante créditos a nombre del denunciante, para lo cual habrían utilizado toda la documentación personal que habían obtenido de éste en la estafa previa cometida en el alquiler de la vivienda inicial.

Fruto de la investigación se logró localizar los vehículos adquiridos de manera fraudulenta en Asturias, los cuáles se habían transferido a nombre de la supuesta autora de los hechos, utilizando contratos de compraventa falsos a nombre de la víctima, consiguiendo transferir los mismos de una manera aparentemente legal, para posteriormente, venderlos nuevamente a terceras personas ajenas a los hechos y obtener así el beneficio económico de dichas transacciones.

Recomendaciones

Para evitar este tipo de hechos, la Guardia Civil recomienda que se evite compartir documentación personal con personas desconocidas o con empresas que no estén habilitadas para tratar dicha información, sobretodo en procesos de compraventa de objetos o alquiler de inmuebles, siendo estos los medios más utilizados por los estafadores para la obtención no sólo de dinero, sino también de documentación sensible que puede ser utilizada posteriormente para la comisión de estafas a terceras personas en nombre de las víctimas, o como en este caso, realizar contrataciones de créditos u otros servicios que pueden acarrear un grave perjuicio económico.